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        2013年随着金融危机的进一步深化,美、欧、日等经济体复苏缓慢,各进口商则通过大量拖欠国际货款实现危机下损失转嫁。如何有效防范海外欠账的发生,并及时有效的收回海外商账对于出口企业来说具有至关重要的作用。随着我国对外贸易的不断发展,我国企业被拖欠的海外商账数额巨大,据保守估计早已超过1000亿美元,并且仍以每年150亿美元左右的速度在逐年增加。在法律上,这种欠账为海外商账,严格的说是指出口企业在海外的货款因为买家拖延付款、破产等各种因素导致无法追回的资金。  

        据商务部统计:有30%的出口商海外账款收不回。而据相关调查显示,仅有17%的中国企业关注跨国经营风险,38%不大关注,45%对此根本不予考虑。国内企业跨国经营风险意识的淡薄,致使他们海外商账追收日益困难。我国的出口商到了追账的关键时刻,如何有效防范海外欠账的发生,并及时有效的收回海外商账对于出口企业来说具有至关重要的作用。   

      事前预防胜于事后救济。   

      对于事后的追账,事前严格的风险防范无论是在成本还是时间的管控上都远优于事后的各种追账,为此中国出口商在进行海外贸易时应首先在对进口商的信誉调查、合同审核等多方面下手。

      第一,进口商信誉的调查。在国际贸易过程中,整个信用体系从找客户这一环节就开始了,充分了解客户的财务状况、信誉度,可以有效减少坏账的发生。这就要求企业对客户的情况进行资信调查,当然,这些信息也可以通过客户所在国的商务部门或者专业的信用调查公司、银行、当地的律师行或会计师事务所等来获取。尤其是当与一般经营规模的国外客户发生大额订单的时候,国外客户的负债率以及现金流量对出口企业选择何种结算方式时,具有参考意义。 

      第二,细致的合同审定。货物的签收标准,在合同中务必明确标明进口商收到货物一段时间内需书面通知收到货物,以及对产品质量作出评价。为未来可能的法律诉讼积累有利于自己的重要证据。合同付款方式的确定,从控制风险的角度来看,出于防控贸易风险的考虑,尽量选择并且坚持高比例的预付款制度,以防范经营风险。   

      第三,严格的合同执行。对于合同的履行,要坚持及时的催付款。切忌拖。不要轻信进口商的说辞,要尽早与合作伙伴沟通。有数据显示,商账的追收成功率6个月以内为57.8%,12个月之后为26.6%,18个月之后只有13.6%了。

      合同签署必知项  

      合同签好以后,便是向买家发出货物,这时候应该对运输途中的货物进行监管,而用什么样的价格条款来监管是非常重要的。目前,国际贸易普遍采用的是海运,而中国的出口企业大都选用FOB(船上交货,指当货物在指定的装运港越过船舷,卖方即完成交货,该术语要求卖方办理货物出口清关手续来运输货物),因为这种价格条款省事,但如果船在路上发生任何问题,卖家将蒙受损失。所以,把麻烦省了,风险也大了。因此,专家建议卖家最好选用CIF(成本、保险费加运费),因为这种价格条款对卖家相对有利。而中国企业为了省去麻烦,在选择价格条款时往往会选择对自己不利的。  

      1、国际贸易合同文本的审定   

      在国际贸易合同文本中,比较重要的文本是形式发票(P/I)、售货确认书(S/C)、结算单(S/P)、保函(G/L)、提单(B/L)、信用证(L/C)等。其实,在一般货物贸易往来中,往往在法律上构成要约和承诺的是形式发票或售货确认书,其中如果存在本土仲裁条款以及适用法律条款,无疑为今后应收款追讨消除了不少障碍,免得陷入诉讼无果的尴尬境地。另外,上述合同文本中可以按照国际操作惯例,在背面附以多种“一般条款”对卖方权利予以维护。但很多外贸企业至今仍然忽视这些基础工作。 

      在操作形式发票以及售货确认书的过程中,基本上很多外贸企业都是自己盖章确认,没有国外客户的合法代表签字或印章。这样,即使合同文本存在有利于出口企业的本土仲裁条款,如果没有国外客户签署的合同文本,仲裁机构也不会予以受理。甚至出现了仲裁机构受理后作出的裁决,在客户所在国申请执行时,也被当地司法机构认定为无效仲裁条款或者仲裁程序违法而不予承认。 

      2、合同文本的使用语言 

      特别是对应收账款作出确认的结算单(Settlement Paper)、保函(G/L)等对债权债务进行结算的文件,在与国外客户签署的时候,最好使用国外客户的当地语言,或者使用英文;如果只有中文的话,如果仲裁裁决书作出后也会在客户所在国家以“非真实意思表示”为由拒绝执行。 

      3、合同中明确恰当的结算方式

    我国出口企业在恶性竞争之下为争取订单,放弃了信用证收汇方式,做起了放账交易,诸如托收D/P,后T/T,承兑交单A/P,银行保函L/P等。如果不考虑自己交易对象所处的国家外贸风险,如果不考虑交易对象的信用等级,如果不考虑国际经济环境影响因素,贸然采用上述非信用证方式的结算,则说明出口企业缺乏对待外贸收汇风险的足够理性。采取何种恰当的结算方式需要根据当次交易的具体情况分析收汇风险来决定的。但是,仅仅凭借信用证结算是否就可以高枕无忧?答案是否定的。一些国外客户勾结当地法院,在拿到货后以质量问题作为借口申请止付令,导致出口企业未能收汇。主要的止付风险国家为意大利、希腊、土耳其、西班牙等南欧国家和个别南美国家。即使是国内银行保兑,而往往国内承兑行与出口企业又存在这样那样的业务关联和贷款关系,出口企业往往又无法洒脱到直接起诉国内银行。 

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